不知道大家还记不记得2017年的时候，中国著名演员、导演英达在海外，涉嫌洗钱被捕的新闻。
当然这位中国明星因为“蚂蚁搬家”式外汇，面临着最高50万美元的罚款以及最高10年监禁的处罚！
近年来，关于“华人外汇被罚”的新闻屡有发生，微报也报道过不少，但即便如此，还是有人明知故犯、以身试法，赔了夫人又折兵！
1、华男巨款零存，被罚$20万！
我们都知道，近几年来，全球对于外汇和逃税避税的监管是越来越严了，随着CRS（全球税务信息交换）的实施，海外华人的资产更是完全“透明化”了…
可偏偏这两年来越来越多的高净值家庭选择移民海外，国内投资者也将目光投向国外，所以自然而然的，澳洲、加拿大、美国都成为了税务部门关注的“焦点”。
但就在最近，美国华裔老李突然被抓了！还面临着巨额罚款和最高10年的监禁！
这名“老华裔”在美国的朋友都因此吓得不轻：老李平时看着这么老实，是犯了什么重罪吗？
说起来他做的这件事，或许在海外的华人多多少少都做过，只不过次数不多没被发现；而老李也以为自己的“小聪明”绝不会被人发现…
这“小聪明”到底是什么呢？
其实就是“巨款零存”的小伎俩。
事情是这样的，这两周老李最近在烦恼一件事——怎么把手里的40万美元存进银行里，这么多钱天天揣在怀里，连觉都睡不安稳。
但是直接去银行存呢，又要被查这查那儿的，搞不好还要被收一大笔税。
因为根据美国政府的规定，现金交易包括汇款、存款和取款都有着非常严格的限制，24小时内个人货币交易超过1万美元的，银行就必须要上报国税局。
而老李这40万要是直接去银行存，怕是要被国税局查个底朝天，那怎么办？
老李想到了一个“聪明”的法子：不是说超过1万美元才会上报吗，那我每次就存9999美元，没有达到1万的限制，然后分41天去存，不就搞定了吗？
于是，在这一个多月里，老李每天都会带着几千美元跑去银行，还为自己“机智”的做法沾沾自喜。
结果就在他快完成“蚂蚁搬家”的大工程时，却功亏一篑了！
虽然他每次存款的金额没有超过1万美元，但是他频繁的交易和累计高达40多万美元的总额已经引起了银行的注意。
最终，老李小心翼翼地“搬”了一个多月，还是被国税局盯上了，还被告知：
你有洗钱的嫌疑，而且触犯了反洗钱法，可能面临最高10年的监禁和巨额的罚款！
最后，在国税局查清其资产来源之后，老李幸运地逃过了牢狱之灾，但是——
被罚了20万美元！
相当于所存款项的一半！
老李一家人得知这一消息，悔不当初，还不如老老实实交税，现在可好，赔了夫人又折兵，不但有了“黑历史”，好端端的40万还被罚没了一半…
不过老李还算是“幸运”的，此前还有一位德州的女教师Linda因为同样的事情被逮捕。
在2010年1月至2013年10月期间，她一共存款111次，总金额达到58万美元；最后她不仅被判处了18个月的监禁，而且其名下7栋房产也全部被国税局没收…
为了逃税避税，自作聪明“蚂蚁搬家”，无论是在美国、澳洲，还是中国，都逃不过严重的惩罚！
2、澳洲反洗钱：1天最多1万
反洗钱的政策不仅在美国风风火火的进行着，在澳洲也不例外。
我们都知道，在澳洲许多人为了逃税避税，会直接通过现金进行交易，比如说在一些中餐馆，只收现金、不接受刷卡。
等到手上现金达到一定的数量，就分批存进银行，以达到避免缴税的目的。
但实际上，这种你以为“安全”的行为，早就被澳洲税务局盯上了！
澳大利亚联邦机构——交易报告分析中心AUSTRAC曾发布过一份指导文件称：
由于越来越多的中国投资流入到澳大利亚市场，澳大利亚外汇和差价合约CFD经纪商应该对来自中国地区的客户和资金保持警惕。
报告指出，仍有不少中国投资者在试图规避中国和澳大利亚对投资的监管。因此，AUSTRAC希望所有金融服务提供商有良好的反洗钱AML和反恐筹资CTF流程。金融服务提供商需要对交易进行监管，并及时提交可疑问题报告、国际资金转移说明报告和跨境交易报告。
也就是说，无论是在澳做生意的华人，还是海外的中国投资者，你们的一举一动已经在澳洲税务局的监管之中了！
最直接的一个例子就是下调ATM存款限额！
澳洲联邦银行(Commonwealth Bank of Australia，CBA)就在去年3月的时候再次下调了ATM的存款限额，从原本的2万澳元/每天下调到了1万澳元/每天。
而这一调整，也正是为了践行澳洲《反洗钱法》的实施。
所以在澳洲的朋友千万要注意了，“蚂蚁搬家”式巨款零存真的只是“自作聪明”，在今天刚刚公布的2019年财政预算中，澳洲政府也再次郑重申明了对于逃税漏税问题的重视。
（图片来源：9 News）
也就是说：从前你“蚂蚁搬家”没有被抓可能是侥幸，但是未来对于这种行为的监管却是越来越严，你面临的可能不止是罚款，重则会面临18个月以上的监禁！
洗钱，是海外华人最容易触碰的雷区，这个听上去很遥远的词汇，很可能就在你的身边。
澳洲华人住豪宅、开豪车，昨天却突然被警察抄家！
近年来，澳洲对于洗钱团伙的犯罪打击力度不断地在加大，同时与跨国警方的合作也越来越密切。
AFP 国家犯罪管理组织（Acting National Manager Organised Crime）指挥官Bruce Hill强调了国际合作在制止洗钱及其对澳大利亚社区的有害影响方面的重要性。
“当人们企图逃避外国政府和警察机构时，我们AFP致力于与我们的国际同行合作，制止在澳大利亚清洗犯罪所得，”Bruce说。
有些人可能会认为洗钱只是一种个人的犯罪行为，而这就大错特错了，这种行为实际上对整个社会都有潜在的危害。
像这样的洗钱行为，将重大犯罪收益转移到澳大利亚资产中，这可能会侵蚀澳大利亚购房者和小企业主的公平竞争环境。
这种连锁反应也会影响了整个社区，因此这远远不是无受害者的犯罪！
Bruce明确表明，“我们向在澳大利亚考虑清洗犯罪所得的人们发出的信息很明确，任何非法资金和资产法都逃不过AFP和国际合作伙伴的法眼，我们会抓住你的！”
（图片来源：apf.gov.au）
最后，因此，无论你生活在哪个国家，务必谨记：
天网恢恢，疏而不漏！
千万不要捡了芝麻，丢了西瓜，为了躲避交税，毁了自己的大好前程！
