澳洲新闻
 澳洲旅游
 酒店预订
 特价门票
 澳洲生活
 澳洲移民
 澳洲论坛
 澳洲同城

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚$7亿澳元!

 
[时政新闻]     2018-06-04
澳洲联邦银行承认洗钱丑闻!超过60万客户、80万股东和51800名员工,全部依赖着澳洲最大银行联邦银行的业务和好名声。但是今天早晨,所有人都失望了。2017年8月,联邦银行被澳洲的情报金融机构AUSTRAC告向法院,指控联邦银行没有报告应该报告的53,506笔交易。

澳洲联邦银行承认洗钱丑闻!超过60万客户、80万股东和51800名员工,全部依赖着澳洲最大银行联邦银行的业务和好名声。但是今天早晨,所有人都失望了。

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

2017年8月,联邦银行被澳洲的情报金融机构AUSTRAC告向法院,指控联邦银行没有报告应该报告的53,506笔交易。

按照规定,银行具有一万澳元以上的业务,需要在10个工作日内向AUSTRAC报告。

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

澳洲联邦银行Commonwealth Bank是如何卷入洗钱案的呢? 

咱们来举一个例子: 

2015年,三名男子通过联邦银行洗钱数百万澳币到香港。

他们在11个联邦银行门店用11个不同的名称的驾照开户,而这三个人通过427次转账将所有澳币存入了这11个账户,然后又通过99次的分别转账将这些钱汇入香港的账户。 

但是如果任何一家银行检查一下的话就会发现,这11个短期大量汇款账户的开户人照片都是一样的!!!

这个人叫Kha Weng Foong,在去年年底被判处参与洗钱罪,他在2015年的5周内通过联邦银行向香港汇款约$450万澳币。

而他的两个同伙Foong和Fung在2015年8月也都被澳洲联邦警察抓获。被抓捕时发现他俩身边有超过$20万现金和超过16个不同的身份信息。 

澳大利亚联邦警察认为,这只是洗钱案的冰山一角。

澳大利亚反洗钱监督机构表示:这并不是一个财务规划丑闻,这些钱很有可能会被恐怖份子利用。储户的钱全部变成了犯罪的基石,而联邦银行却从中赚取了大量的服务费。

联邦银行2012年推出的智能存款机(IDMs)每次可以交易$20000澳元的限额,而且每天交易次数不受限制。

澳大利亚证券交易委员会指出:联邦银行的洗钱目的地可能是在国内或者国际的,而通过智能存款机(IDMs)业务超过$10000澳币的业务都没有汇报。这些通过IDMs存入款项中,超过10,000澳元的就有53,000多笔。仅2016年的5月和6月,就有10亿多现金通过CBA的IDM存入。而CBA并未将这些存款记录上报给澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)。

澳大利亚政府声称:联邦银行在风险评估前没有采取任何措施,过去三年里所有通过联邦银行的钱都有可能有资助了恐怖份子,危害了本土安全。

而在风险评估调查前,通过联邦银行自助存取款机交易的金额大约为$89亿澳元。

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

AUSTRAC要求联邦银行缴纳53,000多笔违规交易的费用,其中每笔最高罚款1800万澳元,总计上千亿澳元的巨额罚款金额。

联邦银行在向AUSTRAC上交的一篇解释文章中表示,所有的这些所谓的违规行为,都可以被归咎为一个问题,因为他们都是由于同一个代码系统错误所引起的。所以罚款也按照一次违规来处理。

这两种罚款方式区别非常大,因为一次违规的罚款最高是1800万澳元,而53000次违规罚款,很有可能将银行掏空。可以说联邦银行的未来就掌握在最后决定的罚款方式上了。

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

联邦银行CEO Ian Narve认为,53,700项指控实在太过夸张,而且这些IDM系统中的编码错误已经在2015年告知AUSTRAC并要求修正。

但在丑闻调查过程中,Ian Narve由于巨大的压力,宣布将在2018年7月前辞职。

经过了整整一年的调查,联邦银行今天已经承认了53,506起违规行为,并进一步违反了监管机构的规定。最终,联邦银行同意支付7亿澳元来平息这场丑闻。

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

罚款协议中还包括联邦银行需要支付250万澳元的律师费,这笔费用需要得到联邦法院的批准。

7亿澳元的罚款数目超过了联邦银行在2月份宣布上半年业绩时,为诉讼所预留的3.75亿澳元,但低于去年最夸张的分析师预测的超过10亿澳元。

Ian Narve的职位已在2018年4月由Matt Comyn接管。

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

现任联邦银行首席执行长Matt Comyn说,该银行并没有故意违反法律,没有向监管机构及时通报可能存在可疑交易,但他承认,该银行的风险程序和尽职调查没有达到要求。

Matt Comyn在周一的声明中表示:“尽管我们并非刻意为之,但我们完全理解我们所犯错误的严重性。”

“我们今天达成的协议中,明确承认了我们的失败,但这是可以让联邦银行前进的重要的一步。”

澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动!罚亿澳元!

联邦银行将在截至6月30日的年度业绩中计入一笔7亿澳元的款项拨备,该拨备将于8月8日公布。

近年来,银行被认为正在丧失在社会上的公信力,这次联邦银行的洗钱丑闻更使得顾客和股东站在了两个对立面。

虽然没有直接参与洗钱,可是银行的股东却赚到了钱。 

而储户们的钱却有可能丢失或者甚至被拿来参与恐怖组织的事业。 

这也是皇家委员会介入银行系统越来越高呼声的原因,人们希望银行可以被更多的机构所监管。

发表评论